Já ouviu o ditado que diz que ?o olho do dono é que engorda o gado?? Boa notícia: o mesmo vale para seu negócio. É o olho do empreendedor que engorda o negócio. Ao olhar o fluxo de caixa de seu negócio e entender exatamente como sua empresa se relaciona com o mercado e com outros serviços, você toma melhores decisões, reduz custos e aumenta os investimentos nos lugares certos, resultando em um melhor desempenho para seu negócio. Então, neste artigo, vamos explorar o conceito de Fluxo de Caixa e como ele pode ajudar você a alavancar seu negócio.

 

O que é Fluxo de Caixa?

 

Conhecido em inglês como cash flow, o fluxo de caixa é uma análise de gestão financeira que realiza o controle das movimentações financeiras de uma empresa, durante um determinado período de análise. Isto é, é um registro das entradas e saídas (ganhos e gastos) de seu negócio.

 

No geral, o registro do fluxo de caixa inclui gastos com a folha de pagamento, gastos com serviços prestados à sua empresa, gastos de produção/prestação de seu negócio, contas a receber, normalmente com representações gráficas que auxiliem a compreensão de todos esses números.

 

Esse registro é fundamental para que os gestores de negócios possam planejar suas finanças. Afinal, nem sempre as entradas de dinheiro coincidem com os vencimentos das contas de sua empresa. Fazendo o monitoramento detalhado de seu fluxo de caixa, você tem à mão todos os dados necessários para o planejamento financeiro de seu negócio.

 

Como o Fluxo de Caixa pode auxiliar sua empresa?

 

A maioria dos negócios lida com os desencontros financeiros das entradas e saídas monetárias. E isso é um desafio em especial para pequenos e novos negócios, que muitas vezes demandam altos investimentos enquanto ainda não atingiram altas margens de lucro.

Por isso, é de suma importância monitorar detalhadamente seu fluxo de caixa, não importa o tamanho ou nicho de seu negócio, mas primordialmente para pequenos e novos negócios.

 

Alguns dos benefícios de um fluxo de caixa bem detalhado incluem:

 

• Maior conscientização dos gastos da empresa, o que ajudará você a cortar gastos desnecessários ou melhor planejar os serviços ou produtos com os quais sua empresa conta para o funcionamento do negócio.
• Maior conscientização das vendas e reais lucros da empresa, o que auxilia você a avaliar quais produtos/serviços são mais vendidos, são mais lucrativos, têm maior demanda ou justificariam maior investimento em melhorias e evoluções.
• Comparação entre diferentes períodos, o que é fundamental para entender a sazonalidade dos gastos e dos ganhos; os melhores momentos para investir ou cortar gastos; os momentos mais indicados para aumentar ou diminuir a produção; os momentos em que o mercado pode estar mais receptivo a novos lançamentos ou promoções; e até mesmo épocas especiais que justifiquem novos produtos/serviços de natureza sazonal.
• Representação do crescimento ou retração do negócio, permitindo avaliar o ritmo de evolução ou o efeito de crises econômicas sobre o resultado do negócio.
• Dados críticos para embasar decisões estratégicas e administrativas, com demissões/contratações, lançamentos de novos produtos/serviços, cortes de custos ou aumento de investimentos.
• Dados críticos para embasar projeções de custos, ganhos e resultados para períodos futuros.

 

Com os dados do Fluxo de Caixa, os gestores dos diversos departamentos de sua empresa podem fazer análises adicionais que embasem seus projetos e tarefas. Análises como análises de desempenho, análise de sensibilidade, cálculos de rentabilidade, lucratividade, ponto de equilíbrio e de retorno do investimento podem ser feitas com base nos números de um Fluxo de Caixa detalhado de forma precisa e apurada.

 

Como fazer e automatizar o Fluxo de Caixa?

 

Fazer o fluxo de caixa é fácil: basta fazer o registro de todas as entradas e saídas de seu negócio, divididos por período, totalizando um ano. No geral, os números são registrados mensalmente e agrupados por trimestre, semestre e ano.

 

Alguns dados que não podem ficar de fora do seu Fluxo de Caixa são:

 

• Resumo do faturamento e de compras;
• Registro das vendas por período;
• Detalhamento dos gastos, incluindo compras de bens e produtos para seu negócio; serviços contratados para auxiliar no funcionamento de sua empresa; gastos com impostos, produção e frete; comissões, salários e encargos; e a retirada dos lucros societários.

 

Se quiser uma boa base para começar, vale conferir esta planilha de Fluxo de Caixa que a Cognitos disponibilizou em seu site oficial. Certifique-se de acrescentar os demais tipos de gastos e ganhos que não estejam incluídos na planilha e preencha o mais precisamente cada campo.

 

No entanto, na era da tecnologia à palma da mão, é de se perguntar: como fazer o Fluxo de Caixa de forma menos manual, menos demorada? Como automatizar o monitoramento do Fluxo de Caixa?

 

É para isso que a Cognitos existe. Buscamos soluções tecnológicas para pequenos negócios e empreendedores, para facilitar sua rotina administrativa e de gestão financeira. Com nossos softwares de gestão de negócios, você consegue compilar todos os dados fundamentais ao seu negócio de forma mais prática e ágil. Inclusive, o Fluxo de Caixa! ;)

 

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Agora que você já conhece o conceito de fluxo de caixa, vale frisar que é necessária muita organização para manter seu Fluxo de Caixa atualizado de forma precisa. É necessário guardar recibos, comprovantes e atualizar com relativa frequência as tabelas onde esses números são compilados. Se sua empresa não está organizada atualmente para manter esse nível de precisão de registro, pode ser interessante fazer as transformações necessárias na rotina do negócio para permitir essa evolução.

 

E conte com a Cognitos para conteúdos e dicas gratuitas como essas, além de softwares e soluções tecnológicas altamente adaptáveis ao seu negócio, para que sua empresa possa crescer de forma viva e orgânica, com o suporte de uma estrutura moderna e automatizada.

 

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Até o próximo artigo!